Банк России с 21 февраля отозвал лицензию на проведение банковских операций у КИВИ Банка. Что будет с деньгами клиентов, почему ЦБ лишил финансовую организацию лицензии?
В сообщении на сайте Банка России отмечается, что ЦБ принял такое решение, руководствуясь тем, что банк:
- нарушал федеральные законы в области банковской деятельности, а также нормативные акты ЦБ, — регулятор за последний год пять раз применял против организации меры, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций;
- систематически допускал нарушения требований законодательства в области «противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Регулятор отмечает, что КИВИ не являлся значимым кредитором реального сектора экономики.
«Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений. Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан», — отмечается в релизе.
https://news.ru/economics/cb-lishil-licenzii-kivi-bank-chto-budet-s-dengami-klientov-koshelkami/
